“Mua quốc tịch Caribbean” là một cụm từ được tìm kiếm nhiều trong lĩnh vực đầu tư di trú. Tuy nhiên, Caribbean không có một chương trình quốc tịch chung.
Nhà đầu tư thực tế đang lựa chọn giữa các chương trình Citizenship by Investment – CBI của từng quốc gia độc lập như Antigua & Barbuda, Dominica, Grenada, Saint Kitts & Nevis và Saint Lucia.
Mỗi nước có luật, mức đóng góp, danh sách người phụ thuộc, due diligence, thời gian nắm giữ tài sản và biểu phí riêng.
Khác với Golden Visa châu Âu, đây là nhóm chương trình có thể dẫn trực tiếp đến citizenship, nếu người nộp đơn đáp ứng toàn bộ tiêu chí và được Chính phủ phê duyệt.
Tuy nhiên, gọi đây là “mua passport” là cách diễn đạt thiếu chính xác.
Nhà đầu tư phải lựa chọn một khoản contribution hoặc investment đủ điều kiện, chứng minh nguồn tiền, vượt qua kiểm tra lý lịch và due diligence, thực hiện những thủ tục theo luật và chỉ hoàn thành đầu tư theo quy trình của từng quốc gia.
Dominica hiện duy trì hai hình thức chính.
Economic Diversification Fund – EDF yêu cầu khoản đóng góp không hoàn lại bắt đầu từ 200.000 USD đối với người nộp đơn chính.
Phương án bất động sản cũng bắt đầu từ 200.000 USD, nhưng tài sản phải thuộc Approved Project của chương trình.
Đối với một hồ sơ gồm người nộp chính và tối đa ba người phụ thuộc đủ điều kiện, mức EDF hiện là 250.000 USD, chưa bao gồm một số khoản phí.
Antigua & Barbuda hiện đưa ra nhiều phương án.
National Development Fund có mức contribution tối thiểu 230.000 USD.
Approved Real Estate yêu cầu ít nhất 300.000 USD và phải giữ bất động sản trong tối thiểu năm năm.
Business Investment có thể bắt đầu từ 1,5 triệu USD với nhà đầu tư đơn lẻ hoặc theo cơ chế joint investment.
Ngoài ra, University of the West Indies Five Islands Campus Fund hiện có mức đầu tư tối thiểu 260.000 USD, bao gồm processing fee theo cấu trúc chương trình.
Antigua & Barbuda còn có yêu cầu hiện diện tối thiểu liên quan đến việc duy trì citizenship trong giai đoạn đầu. Trang chính thức của CIP nêu khả năng bị deprivation nếu công dân theo chương trình không dành tối thiểu năm ngày tại Antigua & Barbuda trong năm năm đầu theo điều kiện áp dụng.
Cơ quan Investment Migration Agency Grenada công bố National Transformation Fund contribution hiện bắt đầu ở 235.000 USD.
Bên cạnh khoản contribution còn có application fee, processing fee, due diligence và interview fee tùy thành viên hồ sơ.
Grenada cũng có hình thức đầu tư vào dự án được phê duyệt, với cấu trúc giá và phí khác so với donation.
Điểm đáng lưu ý là tổng ngân sách CBI không bao giờ chỉ bằng con số minimum contribution được đặt trên headline.
Saint Kitts & Nevis – một trong những chương trình CBI lâu đời nhất – hiện duy trì bốn nhóm chính.
Sustainable Island State Contribution – SISC: từ 250.000 USD.
Public Benefit Option: từ 250.000 USD.
Developer’s Real Estate: từ 325.000 USD.
Private Real Estate hiện có ngưỡng từ 325.000 USD đối với một số condominium/share đủ điều kiện và 600.000 USD đối với qualifying single-family private dwelling.
Chương trình yêu cầu hồ sơ được nộp thông qua Authorised Agent và có due diligence cũng như mandatory interview đối với người nộp đơn chính.
Saint Lucia cũng thuộc nhóm quốc gia Caribbean duy trì Citizenship by Investment.
Cũng như các chương trình còn lại, người nộp đơn phải lựa chọn hình thức đầu tư được Chính phủ công nhận, chịu thẩm định nguồn tiền và due diligence. Mức đầu tư và biểu phí cần được xác nhận theo Regulations hiện hành ngay trước khi nộp vì khu vực Caribbean đã có nhiều đợt đồng bộ hoặc điều chỉnh minimum threshold trong những năm gần đây.
Donation/contribution là khoản tiền không hoàn lại vào một quỹ hoặc chương trình quốc gia. Ưu điểm thường là cấu trúc đơn giản hơn và không phải quản lý tài sản.
Real estate investment tạo ra quyền sở hữu hoặc lợi ích kinh tế gắn với tài sản được duyệt. Tuy nhiên, nhà đầu tư phải tính đến thời gian bắt buộc nắm giữ, chi phí giao dịch, quản lý, khả năng bán lại và thực tế rằng “approved project” không đồng nghĩa dự án chắc chắn sinh lời.
Đây là một trong những điểm cần thẩm định độc lập.
Không.
Các Citizenship by Investment Unit ngày càng đặt nặng background screening, source of funds, source of wealth và tính nhất quán của hồ sơ.
Antigua & Barbuda quy định rõ những yếu tố như khai sai thông tin, một số tiền án, điều tra hình sự, nguy cơ an ninh hoặc các vấn đề danh tiếng có thể khiến người nộp đơn không đủ điều kiện.
Vì vậy, bước pre-assessment trước khi đóng các khoản lớn có ý nghĩa đặc biệt quan trọng.
Không có một quốc gia Caribbean tốt nhất cho mọi gia đình.
Một hồ sơ độc thân quan tâm chi phí có thể có lựa chọn khác với gia đình bốn người. Người muốn giữ một tài sản hữu hình có cách tiếp cận khác với người ưu tiên quy trình donation.
Ngoài ra còn phải xem xét cấu trúc người phụ thuộc, lịch sử visa, quốc tịch hiện tại, nguồn tiền, mục tiêu kinh doanh và nhu cầu đi lại.
CBI Caribbean có phải mua quốc tịch không?
Đây là citizenship by investment. Khoản đầu tư tạo cơ sở để được xét, không phải giao dịch mua hộ chiếu tự động.
Mức thấp nhất hiện khoảng bao nhiêu?
Một số chương trình bắt đầu khoảng 200.000–250.000 USD ở hình thức contribution, nhưng tổng chi phí cao hơn do due diligence, processing và phí thành viên gia đình.
Có nên mua bất động sản chỉ vì được quảng cáo CBI?
Không nên. Cần thẩm định riêng cả eligibility của dự án và hiệu quả kinh tế của tài sản.
Theo Trần Lê Minh Đức, cách đúng để so sánh Caribbean không phải chỉ lập bảng “nước nào rẻ nhất”, mà phải xem tổng chi phí gia đình, due diligence, quyền lợi thực tế và rủi ro đầu tư.
Xem toàn bộ thư viện
